线下投资中介合法吗?

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线下投资顾问是合法合规的,但线下理财顾问所从事的业务,不是金融行业,而是咨询行业。 国家在2010年之前没有明确界定“理财规划师”这一职业,因此该职业存在时间比较久,行业内也比较混乱。直到2010年人力资源和社会保障部发布了《人社部关于同意设立资产管理师等五个新职业的信息》,才正式将“理财规划师”改名为“财富管理师”(Financial Planner)。

此后我国制定和发布了《金融规划师职业标准》、《金融理财师职业技能鉴定规范》,建立了金融专业人才的评价认证体系。 作为专业的金融服务机构,恒天基金秉承着“为客户创造价值”的企业使命,坚持“专业敬业、真诚正直、团结共事”的核心价值观,致力于成为客户值得信赖的资产管理公司。为大众提供全方位的财富管理服务,帮助客户实现资产保值增值和人生目标。

目前,恒天基金已经构建了覆盖全国的主要城市及海外市场的分支机构和服务网络,并正在积极拓展国际业务。未来,恒天基金将持续为客户提供全面优质的服务体验,让金融普惠更有温度!

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线下理财公司之所以会存在,原因就在于它们比那些在线理财平台更加具有针对性和地域性,而且一些在品牌知名度方面不占优势的小平台也会以理财公司的方式存在于许多二三线城市。就其本身来说并没有什么合法性可言,只有其开展的投资行为是否具有合法性,这需要根据该家理财公司所属的公司性质来决定。

首先,如果这家理财公司是由银保监会批准设立的金融机构所设立的,比如国有大行和股份制银行,那么就可以大致判断该家投资理财公司大概率是具有合法性的,毕竟金融机构在开展业务的时候是需要受到监管的。

其次,如果这家理财公司是银保监会批准设立的农村信用合作社设立的,其合法性也是没有问题的。除此之外,如果理财公司是由经过工商行政管理机关审核通过的持有营业执照,且其经营范围包括投资咨询、企业管理咨询等字样的公司。

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