基金晚上几点更新净值?

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公募基金每个交易日15点前提交清算,以交易日+1的工作日确认收益并更新净值(节假日休息) 也就是说第二个工作日上午10点后能查到当日的净值。 如果碰到周末或者节假日,那么要等到下两个工作日才能查询到。 基金交易时间是周一到周五,上午9点半到下午3点。但是基金的交易不是即时成交的,是需要进行清算之后才能体现为具体的资金变动。

具体每个基金公司不同,有的会快一些,在下午3点前完成交易和清算打款,那么当天就会显示;而有的则会慢一些,需要等第二个交易日才会看到。所以如果着急看交易情况的话可以咨询一下所购买的基金公司的客服。

一般情况下,证券公司和第三方平台都是按照基金公司的交易时间来进行计算的。 比如你是在早上8点半买入,那么系统会默认为当天交易,计算佣金和费率;如果你是在下午3点半后买入,那么系统会默认购买第二天,也就是T+1的交易,以此类推。 所以大家在买入的时候要注意时间哦~ 有些基金的交易不是即时成交的,是需要进行核算之后才能确定是否成功。这种情况一般发生在认购新发的基金产品上。

对于新发的基金产品来说,一般都会有开放募集期,投资者可以在募集期内通过代销机构申购基金。需要注意的是,当日认购的基金,并不是马上就可以卖出。因为基金需要一个建仓的过程,在此期间,基金处于一个封闭状态,投资者无法赎回资金。一般来说,公募基金的新发产品会有一个T+2的赎回机制。即投资者若在开放日认购了基金,则从下一个交易日起,才可办理赎回手续。当然也有例外,部分基金公司也会提供T+1的快速赎回服务,具体以所购基金公司公告为准。

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一般情况下,会在第二个交易日凌晨更新前一天的单位净值,大家可以在基金公司或者基金销售平台查看。但不同基金封闭期不同,或者一些qDII基金投资市场和我们不是同一天过周末,所以净值更新也会有一定差异。

基金净值是什么?

基金的净值,是计算基金单位价格的基础。封闭式基金的交易价格是以基金净值为基础,同时受市场供求关系影响。开放式基金的申购、赎回价格直接以基金净值为基础,只有申购时,有可能加收一定比例的申购费,赎回时会支付一定比例的赎回费。

净值不是越高越好

管理基金的水平,并不能从基金净值的高低上反映出来,而是由基金净值的增长率反映。基金净值增长,一般通过基金净值增长率指标,即基金净值增长幅度来衡量,基金净值增长幅度越大,表示基金收益越好。因此,我们比基金收益的时候应该比基金净值增长率,而不是基金净值。

基金净值增长率(%)=[(当日单位净值-初始单位净值)/初始单位净值]×100%

初始单位净值,对于股票型基金,封闭式基金,指数基金等,一般都为1元。但对于混合型基金、债券型基金、货币市场基金,有可能是不同的净值开始增长的。

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