怎么选择一支好基金?

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“买基金就是买基金经理”,这句话确实有一定道理。 买股票型基金就是要投资基金经理的选股能力、投资风格;买债券型基金就是要投资基金经理的理财能力以及应对风险的能力。 那么怎样才能挑选到一支好的基金呢?

1、看成立时间(5年)是否够久 这几年国内基金行业突飞猛进发展,但是很多基金公司是刚刚成立的,比如兴全、中欧等,这些公司虽然规模大,但旗下也有很多只基金才刚刚成立一两年,其实不持久。而我们购买基金,最好还是选择那些成立五年以上的基金产品,这样才有持续稳定的业绩作为参考。 同时要注意的是,有些基金公司为了保持品牌形象,会重新包装一些老基金,也就是给老基金换个名字重新开始,这种操作在行业内并不罕见,所以我们在购买时也要留意。

2、看收益率和风险 我们一般评价基金的业绩都是看过去7天的涨幅、过去30天的涨跌幅以及过去一年的涨跌幅,通过这几个指标来观察该支基金与同期比较基准之间的差距,同时结合夏普比率等来观察其风险程度如何。 但是我们选购基金不仅仅是看近几年的表现,还要了解其过往的风险情况。一般来说,如果一只基金在过去某个时期出现了大幅亏损,即使后期的业绩有所回升,我们也应该谨慎对待。因为这说明这支基金在应对特定市场环境的变化上存在短板,可能不具备长期持有的价值。

3、看机构评级 对于普通投资者来说,我们可以通过第三方理财平台、券商或者银行的app上看基金的评级结果。这些评级机构会单独对基金的公司管理能力进行评价,同时还会分析基金经理的投资风格以及稳定性。 如果一支基金在公司管理、投资风格等方面都得到了机构的认可,那么这支基金大概率可以买入并持有。

4、看费率结构 买基金除了关注业绩之外,还要留意费用问题。因为我们买入并持有基金的时间有可能很长,期间发生的一些成本费对我们最终的收入影响很大。所以在查看业绩的时候也不要忘了看看基金的费率结构怎么样。 一般来说,基金的费率都包含认购费、申购费以及赎回费,其中赎回费通常根据基金持有的期限而定,持有时间越短,所收的赎回费越高。对于投资者来说,在购买基金的时候一定要看清楚相关费用条款。

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1、历史收益。观察一年、三年、五年和自成立以来的收益率。时间越长的更靠谱。如果只看近一年的收益率,会错过很多牛基。一个基金经理起码要考察三五年,不然无法判定他是否有真本事。

2、最大回撤。如果在某个时间段净值跌了30%,就算下一个阶段涨了30%,也会亏钱。而且这种大起大落,还考验了持有人的耐性和胆量。所以,选择一只抗跌的大概率赚钱基金,要关注它的最大回撤。

3、同类排名。这个指标能准确看出基金经理的历史成绩。如果近三年、近五年每年都排在该类基金前1/2,甚至1/3,说明他具有比较持续稳定的能力。如果有的年份排名第1,有的排在末位,这样的风格不持续,就不要选了。

4、规模。一般选择百亿级规模或者以下的基金,这种基金可以“折腾”一些小股票,有更大的发挥空间。同时,规模大的基金操作空间也受限,很难再提高收益率。

5、业绩来源。有些基金可能赚了30%,但扣掉基准之后,只赚了5%。这就说明基金经理的能力一般,赚的大部分是市场上涨的钱。业绩来源最好是基金经理投资创造的超额收益,基金涨30%,基准涨5%,那么这只基金的超额收益就是25%。

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