上投摩根基金哪个好?
对于题主的问题,我觉得可能主要关心的点在于两点:
一是该品牌的历史业绩如何;
二是该品牌的基金经理是否靠谱。 鉴于上述问题,我分别选择了上投摩根基金公司的股票型、混合型和债券型基金进行回测,考察其历史表现(具体回测结果如下): 上投摩根基金公司共有31只公募基金。其中5只为股票型基金、23只为混合型基金和3只为债券型基金。 根据上交所公布的交易数据,对这84只基金的历史净值进行回撤幅度统计。
(注:因为债券基金主要跟踪的是债券市场走势,考虑到A股与港股联动性较低,因此此处仅统计了A股部分。且由于有些债券基金成立时间较短,不足以反映其长期走势,故未纳入统计) 从统计结果来看,在20%的回撤下限附近,有69.3%的基金可以达到稳健投资的要求;而在10%的回撤上限之上,则有76.6%的基金可以脱颖而出。整体而言,上投摩根基金的稳健水准还是值得肯定的。 当然,选择一只基金,看它过去的业绩表现自然是很重要的,但我们做决策时也不能只靠单方面的数据就草率做出决定,毕竟过去的表现并不能代表未来的业绩。所以接下来我们还需要看看这些基金的基金经理。
根据三季报显示,目前上投摩根基金的权益类基金经理共3位,分别是杜猛、刘靖和刘颖乐。
其中杜猛所管理的基金资产规模超过了百亿,并且任职期间最大回撤也处于偏低水平,表现还是比较稳定的。 而刘靖所管理的基金虽然不多,但在管规模都已经到了三十亿上下,而且他在管期间最大回撤同样控制在低位,表现也比较亮眼。
不过需要提醒的是,由于基金公司的老产品存在一定的限制,因此在选基的时候不能只看当前的表现,也需要看看过往的成绩。尤其是对于一些短期业绩优异的基金,更需要多留个心眼。