基金转换怎么样?

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基金转换是指将客户持有某家基金管理公司旗下某一开放式基金的份额,转换成该公司旗下的另一开放式基金的份额。 举例来说,如果客户购买了易方达的货币基金,想换成易方达的股票型基金,那么就是基金转换。

基金转换通常都是不收取手续费的! 因为基金转换是在原基金存续期内,不另外收取认购费、申购费和赎回费,仅收取相应的交易费用;

而且基金转换其实本质上还是由基金公司来执行的。在基金转换申请成功后,基金公司将立即进行相应基金份额的会计处理。所以从实质上看,基金转换和新建仓没有什么两样,只是费率上有差异而已。 如果投资者需要频繁转换,则应该选择后端模式(A类)的产品;而对于长期投资(3年以上),可以选择前端模式(C类)的产品。

因为后端模式(A类)的资金是逐笔计入的,每次转换都会重新计收一定的手续费,对于短期资金无需通过基金转换来完成投资的,建议购买前端的(C类)产品,这种收费模式一般按年收取,较为便捷。 对于同一基金管理公司的产品,若在申购期(一般确认成立后的7个工作日左右开始计算)内采用“先申先购”原则,即同一基金管理人管理的全部开放式基金的任意两只基金的组合,按照不同申购阶段对申购金额的区分,分别根据申购金额的大小给予不同的折扣比例。

举个例子: 王女士想买10万元华安证券行业ETF联接基金,在基金公司公布的不晚于该日期的前一工作日公布的优惠申购比例范围内,如采用单笔5%封顶的方式,则可购买的金额为6.2万元,如采用单笔不超过1%的方式,则可购买11.8万元。 这里要特别说明的是,并不是所有基金都有优惠申购,具体需查看基金合同或基金公司相关公告。

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基金转换是指投资者在持有本公司发行的某开放式基金后,将该基金单位按当时的净值折算为一定金额,申购本公司管理的另一开放式基金的基金单位。基金转换只能在同一销售机构办理,转换的两只基金必须都是该销售机构销售的、同一基金管理人管理的、同一登记机构办理注册登记的基金。转出基金和转入基金的基金管理人必须达成转托管协议。同一基金的不同类别基金份额间不开放相互转换业务。

开放式基金具有良好的流动性,投资者可以通过申购、赎回这种最为常见的基金投资方式随时进入和退出。然而随着开放式基金的日益增多和投资者基金理财理念的日渐成熟,仅仅具有良好的流动性已经不能满足所有投资者的操作需要,尤其是无法满足那些手中有赚钱基金,但又看好其他基金的投资者的需求。基金转换业务的推出,既满足了投资者的操作需要,同时又规避了赎回来回操作的基金投资风险,是一举多得的基金业务。

与一般基金赎回再申购其他基金的做法相比,基金转换最大的优势在于,如果投资人已经持有某家基金管理公司的一只前端收费基金,想转换到其他基金,基金公司免收或少收转换出去的基金的赎回费和转换进来的基金的申购费,这样可以省下一笔不菲的费用支出。

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