分级基金有手续费吗?

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分级基金(SPV结构),在分拆之前,属于一个整体,所以买入赎回都要收一次费用; 但是在分拆之后,A和B之间是相互独立的,相当于买入了一次,之后再有买卖就都是申购赎回了。 所以A或者B单独卖出的时候是不需要再缴纳任何手续费了。 但值得注意的是,如果A或B发生合并,则又变成整体净值,这样就会涉及到合并前的分红,也就是你持有期间所得到的收益是要交手续费的了。

对于投资者来说,只要记住一点,就是凡是涉及到分红的事情都需要收取手续费。 那么对于没有分拆的基金而言,一般买入赎回一次就可以,但如果是分级基金的话,可能还需要注意一下申购赎回的时间差造成的手续费问题。 以华宝兴业中证医药指数基金为例,场内交易型基金,按照沪深股市的的交易规则进行。 在该基金的招募说明书中有如下表述 “本基金管理人可以基于投资运作的需要,决定在本基金的运作期内不开放申购与赎回。” 也就是说,该基金可能会设置停购期,在那段时间内不受理任何申购与赎回的申请。

那在这之前的交易日买进的人怎么办?是否要亏钱了? 其实不会,因为基金公司会在停购期开始前的一个交易日完成对基金的份额的拆分,将A份额和B份额进行分离。这样,虽然单个投资者的基金账户中的基金代码不变,但基金总规模被一分为二,分别存在于两个子基金当中。 这样既保证了先前投资者利益不受损失,也达到了停购的目的。只不过,在这种形式下,后续再想一次性全部卖出可能就不太划算了,由于折溢价的问题,可能卖出的总价值会少于直接一次性卖出。

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分级基金场外基金申购费率一般为1%-1.6%,赎回费率一般为0.7%-0.8%。场内交易费用以券商规定的比例收取,一般不超过成交金额的3%。

按照目前的基金费用来看,如果以10万为例,在1.5%的管理费和2.5%的认购费用下,认购10万的分级基金需要支付3500元的费用。其中,管理费1500元,认购费2000元。假如以0.8%的赎回费率计算,赎回基金则需要支付800元的费用,两者累计要支付4300元。

由于目前场内基金的场内手续费一般为万分之二到五,因此场内交易的成本很低,只有直接购买基金B或者场外交易分级基金的手续费20%不到。不过场内交易分级基金时,所交易的份额都是按母基金的净值计算的,如果想买进取份额或稳健份额,只能按照二级市场该基金的价格进行交易,一般不可能以净值去买,这个差价(折溢价率)可能会产生损失,或者得到收益,有可能会低于场外直接买进分级基金B份额或者场外兑换份额。因此,是否买入场内基金,需看当前基金是否溢价,若溢价不高,则可大胆买入。

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