如何推进资产配置业务？
以资产管理部门为主导推动建立总分行联动、部门间协同的资产配置业务体系，完善从客户细分、资产配置、产品遴选到销售服务的资产配置业务管理流程，增强资产配置服务能力。
建立资产配置投资顾问团队。投资顾问团队通过与客户充分交流后确定客户的资产配置建议书，并指导财富管理顾问和客户经理开展销售服务工作。
推动财富管理顾问和客户经理转变顾问式营销服务方式，提升销售服务质量。财富管理顾问根据资产配置投资顾问团队的建议，结合客户的个性化需求，协助投资顾问团队为客户出具资产配置建议书；客户经理根据资产配置建议书做好产品销售和服务工作。
以客户为单位建立客户经理之间的转介合作机制。根据客户的资产配置建议书，需要转介至其他客户经理进行服务和销售时，由原管户客户经理发起转介申请，财富管理顾问审核确认，由被转介客户经理完成后续陪伴服务，以此激励客户经理积极促成客户的资产配置业务。
健全资产配置业务考核激励体系。在分支机构绩效考核中增加资产配置类指标，并将个人客户金融资产纳入全面预算管理，强化对各层级分支机构和客户的资产配置业务牵引。综合考量客户综合回报率、产品销售贡献等因素，完善客户经理考核激励机制，激发客户经理推动资产配置业务的内生动力。
建立配套的销售服务流程和配套信息技术支持，强化资产配置业务的合规管理。