基金公司有几个账户?
1、证监会有要求,公募和私募都必须设立多个资金账户。 具体数量没规定,但必须设立主要交易场所对应的资金账户(这个账户会对应多个交易场所);
2、不同交易场所的账户作用不一样,可以理解为不同的“家门”,进入需要身份验证,不能乱进。 比如股票账户是在深交所还是上交所进行交易的,决定了是哪家交易所的账户;债券账户分为银行间市场和信用债市场,每一个市场又有若干交易平台,每个平台都有自己的开户交易代码,一个交易代码对应着一个交易场所;
3、一个交易场所可能有多个交易产品,比如同时拥有港股通和债券通资格的券商可能会把同一客户的沪深A股账户与港股账户打通一起管理,但证券经纪业务是有底线的,哪怕客户资产都在同一个账户下,交易时依然要逐个输入密码或签字确认。
4、目前行业监管趋严,很多交易场所都要求账户必须与主机构(即申请开立账户时提交的法定代表人/负责人或授权办理业务的人员所在的公司)绑定,不允许随意更换。 但实际生活中经常看到一个人同时开户多家公司的情形,这种开户是不合规的,虽然目前监管部门尚未对此种行为作出处罚,但未来有可能会纳入监控范围。
投资者在证券投资基金中的实际权益通过基金单位表现出来,基金单位的发行和交易过程也是投资者权益的变更过程。在这个过程中,起记账作用的账户是基金账户,它记录了投资者所持有的基金单位的权益。如果用股票账户来认购和交易基金(目前某些封闭式基金的认购和交易可以使用股票账户),在该股票账户上实际登记的是对应基金的权益。
基金场外交易使用的基金账户是在证券登记结算机构开立的。目前,基金场外交易使用的是证券投资基金账户,由证券登记公司负责管理,用于记账面份额,投资者开立证券投资基金账户是不收手续费的。需要提醒投资者的是,一个投资者只能在一个机构开立一个基金账户,如在一个机构已开过一个基金账户,则再在这个机构或其他机构不能再次开立基金账户。一个基金账户只能对应一个银行结算账户,用于该基金账户资金的支付,即基金账户每次交易的资金结算只能采用一个银行结算账户。
基金场内交易使用的还是上海证券交易所的A股账户。这样,本身就有A股账户的投资者就可以利用这个A股账户进行封闭式基金的交易,而不必再另外开设基金交易账户,但是基金场内交易的账户不能做股票交易。