基金金净值怎么算？
1、基金收益率 基金收益率是衡量基金业绩的首要指标，是买入基金后，所获得的收益和本金总和。
2、基金份额净值 基金份额净值=基金净资产/基金总份额，其中基金净资产=基金资产总额-基金负债总额。 注意：购买基金的金额（单位）等于基金份额*对应的基金价格。比如300元买100份基金，则购买基金的金额等于3000元。而基金的净值为3.0000。 例：某只基金当天收盘的市值为557864959.81元，总份额数为276019，则它的每份基金净值计算结果等于557864959．81／276019；其结果保留小数点后三位，即每一基金份额的价值为20.096元。
3、基金份额净值增长率 基金份额净值增长是指基金份额在一段时间内的净值变化情况，可以反映基金的投资业绩。 计算公式为： 基金份额净值增长率=(期末基金份额净值－期初基金份额净值)/期初基金份额净值×100%。 备注：如果期间有分红，必须逐笔剔除，不然会高估基金业绩。
基金净值是根据基金所持证券每日收盘价通过计算得到的，是基金一天基金买卖的基准。比如，一只基金如果持有三只股票，每只股票各10万元，那么，这只基金所持所有股票的总市值就是这三只股票收盘价的合计数。
用这个市值合计数加上基金所持有的其他各种证券的市值，再减去基金应支付而未支付的费用，加上其他应收款等等，最后除以基金总份额，就是基金净值。
例如，证券投资基金投资于A、B、C三种股票，其市场价格分别为10、20和15元一股，基金分别购买了10000股、2000股、25000股，该基金还需留20万元的现金备用。那么该基金总净资产就为45万元。投资者购买了10万份基金单位，那么每单位的资产净值就是4.5元。
基金净值就相当于股票的价格，表示其实际价值。但是，由于基金没有在交易所买卖，也不能随时赎回，所以人们经常需要知道这段时间基金净值的变化率，也就是同期的收益率。
