定制基金怎样收费吗?

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定制资管产品,是指基金管理人在符合监管要求的背景下,基于客户的风险收益特征和资产配置需求,运用量化模型或其他科学方法,挑选出符合客户需求的一揽子金融产品(包括权益类、固定收益类、保险保障类等),通过合理组合,为客户量身打造符合其风险偏好、满足其资产保值增值需求的金融产品组合方案。 定制资管产品的特点在于“量身打造”,由于产品是“做出来”的,因此对市场判断及择时能力要求高;而且需要根据客户不同生命周期和风险承受能力进行产品设计,实现“个性定制”。同时,通过构建合理的投资策略,将不同期限、不同风险等级的产品进行组合,可以实现“组合最优”。

不过,虽然定制资管产品能提供满足投资者个性化需求和实现资产高效配置的目标,但其在实施过程中也有需要注意的地方。 首先,在产品设计上要科学合理。基金管理人应基于自身在资产管理领域的资源优势和行业经验为基础,从客户角度出发,挖掘客户需求,运用专业化能力和丰富经验为客户提供满足其风险收益特征和投资需求的产品。

其次,在产品流程上要做到高效、规范。一方面,基金管理人应在确保合规与风控的前提下,利用金融科技手段提升业务效率,优化业务流程,缩短业务办理时间;另一方面,基金管理人应在内部建立严格的风控标准,规范业务操作流程,强化监督审查力度,防范操作风险和道德风险。

在产品营销上要多措并举。基金管理人应积极借助新媒体传播优势,扩大资管产品的渗透率;同时,不断拓宽获客路径,完善获客渠道,主动寻找有资产管理需求的高净值客户,开展一对一沟通与服务,提高客户体验。

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