公募基金需要备案吗?

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“公募”二字是相对于私募而言的,公募基金必须备案,而私募则不需要。 《中华人民共和国证券投资基金法》及其实施条例对基金行业实施全面监管,所有从事基金业务的机构都必须经中国证监会核准/注册。基金公司的设立条件包括:

(1)有符合法律、行政法规规定的章程;

(2)注册资本不低于人民币1亿元,且必须为实缴货币资本;

(3)主要股东具备相应的经营能力和资产规模。

设立基金公司还需要具备以下条件:

(4)拥有至少5名从事过金融工作三年以上具有金融从业资格的董事和监事;

(5)有符合要求的营业场所和其他硬件设施;

(6)有完善的内部财务制度和内控机制;

(7)具备安全有效的风险监控体系;

(8)具备完善的业务操作流程和管理制度;

(9)具备完善的客户投诉和纠纷解决机制;

(10)国家规定的其他条件。

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设立公开募集基金的基金管理公司,应当具备下列条件,并经国务院证券监督管理机构批准:

有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;

注册资本不低于一亿元人民币,且必须为实缴货币资本;

主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好记录、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录;

取得基金从业资格的人员达到法定人数;

董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;

有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;

有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度;

法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起六个月内依照本法第十三条规定的条件和审慎监管原则进行审查,作出批准或者不予批准的决定,并通知申请人;不予批准的,应当说明理由。基金管理公司主要股东参股基金管理公司的数量不得超过两家,其中控制基金管理公司的数量不得超过一家。

《中华人民共和国证券投资基金法》第13条

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