公募基金需要备案吗?

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“公募”二字是相对于私募而言的,公募基金必须备案,而私募则不需要。 《中华人民共和国证券投资基金法》及其实施条例对基金行业实施全面监管,所有从事基金业务的机构都必须经中国证监会核准/注册。基金公司的设立条件包括:

(1)有符合法律、行政法规规定的章程;

(2)注册资本不低于人民币1亿元,且必须为实缴货币资本;

(3)主要股东具备相应的经营能力和资产规模。

设立基金公司还需要具备以下条件:

(4)拥有至少5名从事过金融工作三年以上具有金融从业资格的董事和监事;

(5)有符合要求的营业场所和其他硬件设施;

(6)有完善的内部财务制度和内控机制;

(7)具备安全有效的风险监控体系;

(8)具备完善的业务操作流程和管理制度;

(9)具备完善的客户投诉和纠纷解决机制;

(10)国家规定的其他条件。

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