基金均值定投原理?

赫浩天赫浩天最佳答案最佳答案

简单说,就是先选择一个指数(可以是上证50、沪深300、中证500或是国外标普、纳指等等)作为基准,然后定期投资该指数包含的资产(主要是大盘股),以实现摊薄成本、长期买入并持有获得市场收益的目的。 具体操作时,选择指数基日(一般是选取某年的12月31日为基日,因为一般基金都是下一年度开始分红),然后确定每期定额投入的资金量,最后选择指数型基金或ETF进行申购,完成自动定投。

举个例子: 如果以2007年12月31日的沪深300指数为基日,假设每月工资性收入有5000元,准备拿出其中2000元用于购买股票基金或 ETF 进行主动投资,剩下的3000元用于购买以该指数为跟踪标的的指数基金或ETF,那么每季度的定投金额=(5000-3000)×4=8000元;每年定投金额=8000×4+5000=36000元。 通过这种方式,在不增加额外支出的情况下,让投资自动执行“低位多买、高位少买甚至不买”的操作。

值得注意的是,平均定投的核心在于“低位加码”,在指数处于较低点位的时候,适当加大投资力度,拉低整体持仓成本。当市场回调至合理价位时,及时增加仓位,享受股市上涨带来的红利。反之,如果在市场高涨之时实行等额投资,一旦下跌反而有可能被深套。 另外,由于主动式基金和指数型基金的策略不同,其风险收益特征也有差别。一般情况下,主动基金的收益高、回撤也大,而指数类型的产品则收益稳定、回撤也较小。如果投资者更看重绝对收益,可以选择指数型产品;而如果希望获取超出市场指数的收益,可以重点考虑主动性基金。

需要提醒的是,无论是主动基金还是指数型产品,都有其自身的运作规律,不是简单地通过加仓就能提升业绩表现。对于基民个人来说,做好长期持有的心理准备很重要,盲目加仓很可能事与愿违。

韩少宗韩少宗优质答主

基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。与零存整取不同的是,基金定投根据基金净值定期扣款,而且扣款金额固定,但是每次获得的基金份额不确定。因为基金净值是不断变化浮动的,所以在净值高时买入的基金份额会少一些,在净值低时买入的份额会多一些,这样下来就起到了平滑成本的作用,无需对时机进行择时,减少了对择时的依赖,长期投资,复利增长。

定投的时间一般是月定投,每期扣款金额根据投资金额及市场环境和投资需求来确定,比如每月投资1000元左右,根据市场情况可以分为两次定投,比如300和700元,分别定投不同的基金。投资者可以进行灵活的配置,基金投资组合可以是两只股票型基金,也可以是股票基金+债券基金,甚至可以是混合型基金。

在基金定投方式中还有一种为智能定投,与普通定投不同的是,普通定投不改变投资金额,而智能定投在市场跌的时候增加扣款金额,在市场涨的时候减少扣款金额,目的是为了获得更多的便宜筹码,其设定需要投资者根据个人需求设定扣款上下限和涨跌幅限制。

基金定投的停扣方式主要有预约到期停扣和达到目标金额停扣等,默认的方式是永久扣款,所以如果需要停扣的时候,一定要提前设定好自动停扣时间。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!