基金需要考什么证?

阚若童阚若童最佳答案最佳答案

作为在基金行业摸爬滚打了几年的萌新,看到这个问题还是有点感触的。 个人认为基金行业的证书大概分两类吧,一类是从业资格证,一类是职业技能证书。 前者比较重要,决定你能不能在这个行业立足,后者决定你在行业内的发展高度和薪资水平。 先说从业资格证,基金从业人员考试共有三门科目,通过考试获得证书是从事基金销售的重要前提,这个证书也叫作基金从业资格证或者证券投资基金从业资格证。

目前来说,我国基金从业资格证考试分为3个级别,分别是证券市场基础知识、证券投资分析、证券交易与证券发行与承销;每个级别又各包含2门考试科目。

只要通过了以上5科的考试,就可以拿到基金从业资格证书了! 虽然基金从业资格证考试门槛低,但是难度不低哦~

除了一些法律条款需要死记硬背之外,其他科目都需要理解才能记忆,而且计算量也很大。不过证书早晚都得考,早考早拿证,早考早放心呀~(PS. 现在基金业协会已经在推进从业资格证书电子化的事情了,所以也建议大家早日报考哦)

再来说说职业技能证书,这里主要以公募基金、私募基金经理为主要讨论对象。这些证书的考取主要也是为了提升自己的职业技能,对升职加薪以及未来的职业发展道路都会有很大的加分项。

比较有代表性的就是CFA、CPA、FRM,也有不少人会考CMA、CIIA(中总协颁发的证券期货行业从业人员证书)等等,不同方向会有不同的考证选择,但是总体来说这些证书都比较难考,且需要较长的复习备考时间。

以CFA为例,一共需要准备4000+道的题目,10A级的题目,36个小时的视频学习,如果按每天3小时来算的话,就需要大概120天左右的时间来完成所有的学习内容。并且CFA每阶段的学习都要求有很强的理论基础和一定的工作经验作为支撑,并不是简单拿了证书就能运筹帷幄、无往不利的哦~

任致任致优质答主

基金从业资格考试属于行业的入门型证书,一般公募基金的从业人员是需要有基金从业资格的,此外,基金销售机构的从业人员也必须持证上岗。

基金从业资格考试考试科目包含《证券投资基金基础知识》、《证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范》两门,我们简称为《基金法律法规》和《基金基础知识》,考生需要通过这两门后,才可以获取到基金从业资格证书。

《基金法律法规》考试大纲是:基金行业法律和自律监管体系;基金职业道德;基金监管制度和自律管理;各类机构开展基金业务的准入条件;基金机构和从业人员的执业行为管理、监管措施和自律管理;基金违规失信行为法律责任;基金当事人权利义务;主要基金当事人机构设置和业务规则;基金运作方式和类型;基金的募集、申购赎回、登记、估值、信息披露、托管和投资管理环节的规则;基金交易、申购赎回、估值和信息披露要求;证券市场概述及证券、期货、外汇和期权市场等投资工具;中国宏观经济发展分析;证券市场主要指标及国际金融市场、金融衍生工具、货币银行基本理论等内容。

《基金基础知识》考试大纲是:基金业务和监管体系;基金管理人的机构设置和业务规则;基金机构的治理及内部控制原则和实务;基金运作流程和估值原则;基金的投资管理及绩效衡量;基金市场上的主流投资工具;基金业绩评估和风险分析;基金的客户服务内容和作用;基金投资者教育的目的、内容和手段;基金估值、费用和利润分配;基金的税收和信息披露等。

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