如何确定基金净值？
首先，得先说明一点。基金净值是个动态的数据，它不是固定不变的数值。 比如今天收盘，你看到某只基金的份额净值是1.5元，但不代表明天的净值就是1.5元；你今天买这个基金10万元，也不代表明天这个基金的资产就变成10万元。 基金的净值和股价有相同之处，都是反映了该基金当时整体的价值。但是两者又有不同，股票是一篮子既定的资产（虽然可以重组、合并等），而基金是一只含有预期收益的信托契约。
在基金刚成立的时候，其净值一般设定为1元或者0.998元等，这是为了和上市公司发行价保持一致，方便公众投资者处理分红和赎回。例如，某基金发售时每份面值1元，经过一段时间运作后，其全部资产价值增加了20%并相应地增加了每股净资产值。那么，该基金份额净值就会上涨到1.2元。 如果某天市场行情很好，你的基金账面上显示的资产增加了200%，其实际净值也应该增加200%，即5元。 但是，这里要注意一个关键问题：你所买到的基金不是一天就能变成5元的，它是有一个过程，这个过程也就是基金公司把投资者所缴的资金和费用进行组合投资的过程。这有点像银行储蓄，一个月存100元，一年下来利息总和是1320元，本金加利息之和是1420元，但你不能认为储蓄当天就可以变成1420元。同理，你购买的基金也不是当天就能变成5元的。 另外，在基金运行期间，它要支付管理费、托管费等各项费用，这些费用虽然是从基金资产中支出，但不体现在当天的市值上。虽然你购买了10万元的基金，但并不意味着该基金当天就拥有10万元的资产。同样，你购买的虽然是净值为1元的基金，但不代表该基金当天就能增值到1.2元。
所以，对于投资者来说，了解上述原理后，就不难理解“买入并持有”这种投资方式了。当然，这种简单的投资方式也有它的不足之处，那就是它会放弃一些本该属于投资者的收益。 最后需要强调的是，无论采取哪种投资方式，重点是要选择一家信誉好的基金销售机构。