如何挑选海外基金?

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作为全球第三大资产管理集团,法国巴黎银行在亚洲和中东地区拥有约1000名员工和470亿欧元的资产,为超过5500个客户提供服务;通过其子公司,也管理着高达2980亿美元的资产。 法国巴黎银行的环球家族办公室是集团内负责管理私人财富的最大部门之一,为世界各地高净值人士和企业提供全面的资产管理服务,并在海外的资产和基金市场中具有丰富的投资经验。

一.选择适合您的目标及风险承受能力的目标。例如:

(a) 子女教育计划——通过定期投资于海外基金,为孩子将来留学做准备

(b) 退休养老计划——通过对冲基金等另类投资产品,为退休生活增添保障

(c) 实现长期目标——通过积极的投资方式,寻求资产的快速增值,达到实现人生长期目标的经济基础 二.了解您所选择的市场或地域的基金市场规模及其潜在的风险和回报率。

三.考虑基金的费率结构,以及它们如何随着资产规模的变化而变化。 四.确定基金的公司的实力。这包括审查其治理流程、风险管理技术和投资者保护措施。

五.评估基金的管理团队。考察其过往业绩表现,尤其是在市场暴跌时的表现,以判断其应对危机的能力。 六.查看基金是否在投资策略、地域分布和行业配置方面提供了独特的视角。不同的投资基金可能有相同的投资目标,但采用的方法却可能截然不同。了解他们所做的以及在特定情况下是如何做出决策的,对于成功的投资十分重要。

七.请参考第三方评价机构的专业意见。 这些只是开始,在选择基金时,应该尽可能多地进行研究,并征求专业意见。

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海外基金挑选方法与境内基金挑选方式相同,可以挑选符合投资人配置需求的海外基金,来达到风险配置与分散投资的目的。

挑选海外基金有以下几个建议:

1、挑选固定收益型海外基金。固定收益类海外基金通常投资海外债券为主,海外的债券市场普遍比国内大,投资选择更多,利率也相对来说较高。

2、挑选投资型海外基金。在海外投资中,股票投资是最普遍和最主要的投资对象,国外股市比国内股市大得多,所以选择余地非常广泛,可挑选投资于海外成熟市场或是新兴市场,或是全球性股票型海外基金。

3、挑选指数型海外基金。投资型海外基金一般有主动管理模式和被动管理模式,被动管理的投资型海外基金又叫做指数型海外基金,是海外基金投资中重要的品种。对于偏好较低风险的投资者,可选择那些投资于政府及企业债券的指数海外基金;对于追求高风险、高收益的投资者,可相应地选择投资于股票的指数海外基金。

4、挑选商品型海外基金。商品基金主要有石油、黄金等能源类海外基金,投资者在投资债券和股票的同时,可适当配置商品型海外基金,有助于达到风险投资和分散投资的目的。

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