怎么做好基金渠道？
1. 渠道和机构客户的关系 首先，从和机构的合作关系上，渠道和机构客户的关系可大致分为三种：代理关系、委托关系和投资顾问关系。 一般来说，保险、银行和其他非银金融机构（比如一些券商的资产管理部）等通过买进卖出赚取交易差价的业务模式属于代理关系；同时，这些机构客户也会将部分资金交给专业的基金公司进行投资管理，此时他们除了有代客理财的功能外，还扮演着第三方独立基金评价与推荐的角色，这种形式也属于代理关系； 而对于那些大型机构客户而言，由于他们在财务和产品等方面具有独立性，并且对市场有很强的敏感性，因此他们往往需要专业的投资建议来满足自身资产配置的需求，这时他们就变成了委托方，而基金公司则成为其投资顾问。在这种关系中，基金公司一般需要提供完善的产品库和标的筛选能力，以及个性化的配置方案，帮助机构客户实现资产的保值增值。
2. 渠道和散户投资者的关系 对于基金销售渠道来说，个人投资者是最为重要的客户群体之一。目前各大互联网平台销售的公募基金主要是以方便投资者购买为出发点，因此在投资产品方面多采用标准化的流程，即经过充分的市场论证后推出，在合规的前提下尽可能降低个人的决策难度。当然，在这一过程中，互联网渠道也会尽力发挥其用户优势，通过对用户行为的分析挖掘用户的实际需求，进而优化平台提供的产品服务。
渠道的多管齐建
要吸引客户购买基金必须要做好渠道，首先，一定要利用好银行这个最大的渠道，把基金的销售业绩和柜员和大堂经理的绩效相挂钩，这样才能使得他们更好的去推销基金。第二，利用好我行的客户经理，根据不同的基金品种进行差异化营销。第三，加强网银渠道的宣传和推广。比如推出专门针对网上渠道的专享基金产品。提高通过网上银行申购基金的优惠力度等。第四，利用好我行的各种自助电子设备，把基金业务的操作写成通俗易懂的宣传折页，并在设备旁边公示出来，减少客户对自助设备的畏难情绪，从而促进自助渠道基金业务的发展。
晨会的有力支持
网点负责人在每周的晨会上要对基金销售的重点产品、销售规则和优惠规定有明确具体的讲解，以便让营销人员对基金产品有明确清晰的认识和把握，这样他们才能把产品介绍清楚并积极推广。在每周晨会上对上周基金销售的能手进行表扬和物质上的奖励，刺激其他员工的工作积极性。每周晨会也要对下周基金的销售目标任务进行分解，落实到人，使得全体员工都有任务指标可追，有业绩可考。
营销的灵活开展
客户在我行办理基金开户时，应详细询问客户的理财意识、经济实力和投资偏好，如果客户的条件符合购买基金，应积极给客户推荐。柜员和大堂经理在客户办理存取款业务时，当客户存款达到一定的额度或一次取款过多时，都要向客户适时的推荐基金业务，培养客户的基金投资理念。在客户办理网银、电话银行等自助渠道的基金业务时，要向客户宣传自助渠道办理基金业务的速度和费率的优点。当接到基金公司打款失败的客户清单，要安排专人及时和客户联系，进一步确认购买意向，继续跟进营销。
