基金最新估值何意？
基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金全部资产减去负债后的余额除以基金份额总数。 基金净值估算，根据基金的资产组合情况、收益和费用情况等计算出来的。由于这些因素是动态变化的，所以基金净值也是动态的，不是固定不变的。 每个交易日交易结束后，基金公司会按照当日收盘价计算基金的净值。但是收盘价只是决定基金净值的一个因子，影响基金净值的因素还有当日的价格波动率和资金头寸等信息。
我们看到的每一季度末的财务报表中的单位净值都是假设按照收盘价核算的，而并非实际收益率。当然，这也是为了简化计算过程所做的合理近似。 由于采用了不同的估值方法（市值法/成本法）以及所采用的数据不同（实时数据/历史数据），不同机构发布的基金净值有差异属于正常情况。
另外需要提醒的是，对于ETF基金，由于其采用指数化投资策略，跟踪标的指数的成分股，所以ETF的净值与对应的指数的点位变化具有一致性。 但非ETF基金不一定与指数的点数一致，因为存在管理费率等问题。如果大盘涨1%，你的基金只涨0.8%，那是因为基金管理人做得很差吗？也不一定！也许是因为他的仓位不足，或者选择了被动型指数作为跟踪目标。只要基金的长期业绩曲线跟随了市场走势，那么短期内的净值波动就并不是很值得关注的问题。