怎么评判基金好坏?

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挑选基金跟挑选对象一样,要“挑三拣四”,多看看、多对比才能找到最合适的。 通过观察,一般我们可以从基金公司、基金经理以及历史业绩三个方面进行考量。

1. 看基金公司 选择公募基金的时候,我们首要关心的应该是基金的公司运作是否规范、是否具有较好的风险控制能力。 从历史上看,能够持续平稳运行的基金公司往往是经营较为规范的。对于投资者来说,选择这样一家基金会更放心一些。

2. 看基金经理 一个好的基金经理很重要,他直接关系到这只基金的未来走势。 我们在挑选基金经理的时候要着重关注以下几个指标:

①任职时间:尽量选择任职时间较长的基金经理所管理的基金。因为一个任职时间较短的基金经理可能缺少操作经验,而长时间稳定管理的基金经理则能表现出其投资水平。

②任职期间最大回撤:基金经理的管理能力也体现在他对市场波动的应对上。选择一只基金,我们不应仅看其在上涨时的表现,更要看重其在下跌时候的表现;不仅要看看它在震荡市里的表现,还要看看它在大涨大跌时的体现——这可以让我们更好地了解该只基金的“脾气”和“性格”。我们可以重点关注基金经理在管理期间的最大回撤情况。

③换手率:通常来讲,行业均衡风格的基金经理其换手率较低。而对于偏股型基金而言,我们更应该关注一下其换手率。若一只基金连续几年保持较高的换手率,我们需要注意是否存在过度交易的情况。 对于债券基金,我们则需要关注基金经理的久期策略和杠杆策略。

④持仓风格:我们可参考前十大重仓股的变动方向、涨跌幅度来评估基金经理的选股能力和择时能力。当然,我们也可以对比下不同基金经理同时担任相同职位时的业绩,以衡量其投资能力的差别。

⑤任职期间收益:这也是我们挑选基金经理时最重要的指标之一。我们应优先选择任职期间收益率高的基金经理及基金产品。 需要特别说明的是,当我们看到一只基金过往业绩出色且长期领先同类基金时,不要完全相信,应该多方面分析,小心为妙。有可能是因为行业处于风口,或者是赶上了好年头等偶然因素决定的,所以我们必须对基金的过往业绩进行纵向和横向的多多比较。

3. 看历史业绩 我们不能只顾着看基金的短期业绩,也要关注其长期的业绩表现。因为一只基金在短期内可能由于偶然因素导致其业绩出现飙升或下滑,但我们不能只被这种偶然的因素所影响,而是要看其长期稳定的业绩表现。

我们也需要把新基金和老基金的成绩比较一下,因为基金成立的时间长短决定了其积累的业绩。如果一个老基金的历史业绩表现一直远超过同期指数的表现,那我们就可以大胆地购买并持有。但如果一只新基金刚成立不久就大幅跑输同期指数,那我们一定要小心谨慎才行。

邝紫妮邝紫妮优质答主

1、“比收益”。收益包括基金净值增长率与基金分红,基金收益应该以分红与净值增长的总和计算,最终以收益率(%)来衡量。但应考虑投资时期内市场的总体情况。

2、“比风险”。通常,风险可以用投资的波动率或最大回撤率来衡量,波动率是指一段时间内基金净值涨跌幅的波动幅度,以“波动率越低越好”为评判准则,可比较不同基金在不同阶段风险水平的高低。

3、“比管理人”。从基金管理人是否具备良好的道德品质与丰富的投资经验等角度来考察,具备这些特质的基金管理人往往能使基金的长期业绩更具稳定性。

4、“比规模”。对于中小型股票基金,应该选择规模适度较小的基金,以10亿元左右为宜;对于大型股票基金,如指数基金,规模越大越好,便于提高基金的操作效率。

5、“比类型”。在选基金时,应看基金的投资类型,如果是偏好成长风格的投资者,可选择配置中小盘股票比例较高的基金;如风险承受度较低,应选择投资大盘蓝筹与债券为主的投资组合。

6、“比渠道”。选基金时,可选择一家有投资分析、业绩跟踪的研究团队的专业基金销售机构,可以定期提供投资建议与理财服务。

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