封闭式基金有净值吗？
首先，从定义上解释一下什么是基金净值。 基金的净值就是基金账面上每一分钱的价值。对开放式基金而言，这个净值是每天都在变化的，因为每天都有人买卖，因而基金公司每天要根据当日收益核算每一天的净值；而对于封闭式基金来说，它的份额是固定不变的，也就是说买卖不活跃，每日的净值变化就不明显了，但估值还是必须的。
其次，要理解什么叫做“定期估值”。 基金的净值都是按照每份基金资产净值来计算得出的，而基金资产的构成主要包括股票、债券和现金以及准备金。这里需要注意的是，即使一只基金主要投资于股票，但它也有一定比例的债券和现金（或者叫流动性储备），这是符合资产管理原则的。因为一旦出现大额赎回的话，资产规模的缩水有可能会超过70%，而如果全部是股票的话，有可能面临无法兑付的风险。所以，无论基金以哪一种资产为主，都要有一定比例的另两种资产作为搭配，以防万一。
对于封闭式基金来说，由于不开放申购和赎回，又称为“指定日子估值”，即只有在特定的时间段才能看到基金的净值，这段时间就是下一次交易的之前一天，例如一个封闭基金的交易日为星期一三五，则下周一、周四、周五的下午三点钟会分别公布基金的净值，也就是在四个不同的时间点能看到基金的净值。
需要了解影响基金净值的因素有哪些。 影响基金净值最主要的因素是资产配置，还有基金经理的选股能力。 对于指数基金来讲，跟踪指数的能力也是很重要的一点。如果买了跟踪效果不好的指数基金，相当于所买基金并没有发挥其降低组合波动性的作用。
基金公司的管理费用也会体现在基金的净值中，不过这部分是比较固定的。 如果遇到巨额赎回，基金公司需要对基金进行清算，清算后的净值为投资者最后一个参考值。 一般情况下，只有出现了剧烈的市场波动，基金才会出现较大的净值变化，这个时候才容易考验投资者的定力。市场好的时候人们总忘乎所以，市场不好的时候又总是怨天尤人，其实任何时候做好自己的事情才是最重要的。