基金公司有评级吗?

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作为全球三大权威评级机构,穆迪、标普和惠誉对金融资产(包括债券、公募基金等)的评级主要参考信用评级的方法,将债务人的违约风险以评级的数值方式表现出来。

由于公募基金的主要投资方向是股票,而上市公司作为企业是有经营风险的,所以传统的基于企业的信用评级方法并不能直接应用于公募基金评价。 国内基金行业目前对公募基金的评级尚处于探索阶段,未有权威统一的评级标准。根据现有监管要求,基金评级是针对特定对象开展的专项评价,采用的目的不同,导致不同的评级机构进行的基金评级在指标选取和分值计算上存在一定的差异。

对于基金公司来说,评级结果可以作为公司内部运营情况的一个参考,但不宜过分依赖外部评级的结果进行投资决策。外部评级机构的评定方法尽管有一定的行业普遍适用性,但各家评级机构有各自的重点关注领域,会因关注的重点不同而对同类基金产品给出不同的评价结果。而对于有些评级机构未涉及或涉及不够深入的评价维度,则有可能带来不同评价结果之间的冲突。基金公司在面对外部评级时,应保持理性客观的态度,注意识别可能存在的分歧和缺陷,不可盲从。

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基金公司没有评级,现在评级机构对基金的评级通常是针对单只基金进行评价星级,常见的有银河证券基金研究中心、招商证券、海通证券、晨星等评级机构。基金评级是一次跟踪评级,有效期限为一年,一年后将由基金评级机构重新为基金评级。

基金评级是为投资者选择基金提供一种简明清晰的指标体系,它根据基金表现将基金划分为不同级别,体现不同风险收益状况,投资者据此可以按照其风险收益偏好筛选出合适的基金品种。

需要注意的是,基金评级并非“评奖”,星级高也并不意味着“包赚不赔”,其本质上仍是一种风险收益分析;同时,评级机构所采用的评价方法也存在一定局限性,对于普通投资者而言,基金评级可以作为一种有益的参考。

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