基金的总资产怎么计算？
先引用一个公式，基金总资产=基金市值+可流通资金。 其中，基金市值很好计算，基金净值*基金份额； 可流通资金不太好确定，需要考虑三个因素，分别是赎回需求、市场交易情况和基金公司现金流情况（这里主要指现金及货币市场基金）。
1. 赎回需求：一般开放式基金的赎回需求可以用最近一段时间的赎回量估计出来，封闭式基金的赎回需求可以直接得到。对于ETF基金来说，其具有股票和指数基金双重属性，一部分的赎回需求可以由对应的标的指数成份股流动性来替代。
2. 市场交易情况：一般用成交额来表示。 3. 基金公司的现金流情况。 对于不同类型的基金，以上各因素对总资产的影响程度不尽相同。比如对于ETF基金来说，由于其具有股票和指数基金双重属性，一部分的资产的变动可以通过其对应标的指数的流动性来替代，因此其总资产的变动相对较小，计算较为简单。
但需要注意的是，上面计算的只是理论上的基金总资产，也就是各种因素加权后的合计数量。但在实际中由于存在基差(基金价格与标的指数的价格之差)，会出现实际上的基金总资产大于理论上的基金总资产的情况。 另外，在计算可流通资金时，要考虑基金公司持有的现金及货币市场基金头寸，如果基金公司持有大量的短期国债，则不考虑这部分资产。这是因为对于低风险偏好的基金公司而言，长期持有短期国债与其说是作为“资产”，不如说更像是作为“现金等价物”。