美国银行反洗钱怎么办？
1、客户尽职调查（CDD）
所有客户的初始开户和日常业务都会受到监管机构的检查，以确定你是否知道你的顾客是谁，他们的交易是什么以及为什么要进行交易；此外还要记录所有客户的交易，包括时间，金额，币种，和交易性质。如果银行发现可疑的交易或客户，他们必须向FATF 和 FinCEN 报告。
2、监测与报告 根据法律，商业银行被要求将其大额现金交易（Money Transmission）和货币交换业务（Currency Exchange）报告给政府。这些报告必须包含交易的详细信息以及在交易中涉及的个人和企业的信息。根据FATF的建议，银行应该监控和报告所有不正常的交易，无论其金额大小。
3、反洗钱系统建设
4、员工培训 除了设置专业的反洗钱部门外，金融机构还需要对全体员工进行反洗钱培训，确保每个岗位的员工都熟悉反洗钱的政策和程序，并掌握相关的业务知识和法律法规，以保证反洗钱工作的有效实施。