投资理财有哪些是骗局?

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常见的投资诈骗有如下几种: 1、非法集资 2、传销 3、外汇 4、期货 5、债券 6、资产管理计划 7、非上市公司股权/期权投资 8、大宗商品交易 9、P2P网贷 目前,非法集资的犯罪形式多样、手段翻新快,且具有极强的欺骗性和高风险性。

主要的表现形式有以下几种: 1、编造虚假项目或公司,以签订合同的形式进行非法集资; 2、虚构投资项目,制造资金短期套现的假象,引诱投资者购买; 3、以“协议”的方式,借合伙、合作之名进行集资; 4、假托海外理财公司等名义,将资金募集后投资到房地产、矿产及金融等领域; 5、打着“电子商务”“互联网+”等旗号,利用现代信息网络技术,设立虚拟项目,承诺高额预期收益并承诺到期回购的投资方式; 6、通过注册空壳公司,签订空白合同的形式,骗取群众信任,用后者的钱来填补公司的亏损。

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一、高息“理财”、虚夸投资收益

高息“理财”、虚夸投资收益的骗局通常是通过编造虚假项目,许诺高息回报诱惑投资者。骗子会通过媒体、推介会、传单、手机短信、口口相传等途径把他们编造的旅游综合开发、现代农业开发、地质勘查、房地产开发、等虚假项目广泛撒向社会,许诺高额回报,骗取社会公众投资。在诱骗过程中,他们一般会用赠送米面油、组织免费考察等方式骗取社会公众信任,诱骗社会公众参与非法投资活动,当一定阶段吸收到足够多的资金后,骗子就会卷款潜逃,不少投资人都血本无归。

二、网络理财、真假难辨

网络时代,骗子也在与时俱进,“网络理财”成为他们诈骗新伎俩。这类骗局通常是将投资理财等金融业务“移植”至互联网平台实施诈骗活动。骗子通过在互联网上搭建平台网站,制作虚假公司网站、工商注册等信息,提供“股票内部信息”、“高收益外汇投资平台”或者以投资贵金属、原始股、海外基金等,在网络上广泛宣传。然后以投资理财的名义诱骗受害者到虚假交易网站进行投资操作,而操作平台数据被犯罪分子完全控制,在被害人注资后,网站客服人员不断诱骗被害人加大投资,直到被害人资金使用达到一定程度,客服人员以操作错误、频繁交易、系统延误、公司被查等借口拒绝提现以达到诈骗钱财的目的。

三、冒名顶替,真假难分

“某某投资”、“某某财富”、“某某基金”、“某某资本”等,骗子在精心诈骗时会假冒金融机构,谎称自己是金融机构,利用公司交易授权平台(一般该平台在官网上有介绍)与客户签署合约,以代理炒黄金、炒白银等现货交易为名诱骗客户进行投资,客户每次炒金交易均有佣金返还,引诱客户不断加大投入。当客户要求撤资、将投资款连本带利一同返还到自己的银行储蓄账户时,以客户操作有误、公司监管账户被冻结、公司资金紧张等为借口拒绝提现,从而诈骗受害人钱财。

四、利用传销手段,让参与者通过推销行为从中提成

这种理财骗局通常以投资理财的名义,利用高额返利形式,要求参加者以缴纳购买理财产品的方式,取得一定资格加入发展他人参加,形成上下线的层级关系,按照下级上线发展的人员情况不同分别获得奖金,利用这种制度让参与者通过推销行为从中提成以达到诈骗钱财为目的。

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