基金销售牌照怎么分类?

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目前,我国从事基金销售的机构主要包括以下四种类型: ①银行;②券商;③保险公司;④互联网金融平台(主要包括第三方基金销售公司及第三方理财公司等)。 1.银行 目前共有40家银行有基金代销业务资格,包括国有大型商业银行、股份制商业行、城市商业银行、农村信用社、邮政储蓄银行和外汇局直接管理的经营外汇业务的金融机构,如中国银行。

2.券商 目前有137家证券公司取得基金销售许可证,分为三类:A类59家,主要经营股票、债券交易,同时可代理客户买卖基金产品;B类60家,主要经营证券的经纪业务,也具有代客理财功能;C类8家,具有证券投资基金托管资格。

3.保险公司 有84家保险公司取得了基金销售资格,包括人保财险、平安财险、太保产险、国寿财险等主要寿险公司和太平人寿、民生人寿、中宏保险等主要财险公司以及再保险公司。

4.第三方的基金销售公司 经过多年的发展,目前共有8家专业的基金销售机构获得证监会颁发的基金销售牌照,分别为:诺德投资管理有限公司、上海陆金所信息科技有限公司、深圳前海微众银行股份有限公司、北京蛋卷基金销售有限公司、北京淘基金销售有限公司、上海淘利资产管理有限公司、北京金斧子财富管理有限公司、北京恒天明泽基金销售有限公司。

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基金销售牌照分为直接销售牌照和授权销售牌照,直接销售牌照即申请机构可以直接以自己的名义开展销售业务,授权牌照即申请机构必须在取得基金销售资格的机构(母授权方)授权下开展销售业务。授权牌照的申请机构在取得基金销售牌照后,如要开展销售业务必须获得母授权,与母授权方签署授权销售协议后,才能开展销售业务。

基金销售牌照的申请条件较为苛刻、所需时间较长、要求机构在人员、内控、系统、经营场所、财务状况等方面达到监管要求,建议有长期销售业务战略规划的机构申请直接销售牌照。对于没有很明确的销售业务规划的机构建议申请授权牌照,与大的基金销售机构合作,既能开展基金销售业务,又不用花费大量成本建设内部系统、招聘大量人员。

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