如何选择基金风格?

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选择基金风格,本质上是选择基金经理。 选择基金经理就像选丈夫(妻子)一样,你要想清楚几个问题:

1、你需要他(她)能给你带来什么?(收益、稳定;能力圈扩展、专注等)

2、你能为他(她)带来什么?(性格合适、门当户对等)

3、你们彼此合适吗?(行业经验、投资理念等) 当然,还有外在的因素需要考虑,比如:外貌、家庭、社会地位等等。虽然这些问题很俗,但确确实实是我们购买基金时需要考虑的。

那为什么把选择基金经理看作是选择丈夫(妻子)呢? 因为对于普通投资者来说,买入基金的整个过程,其实就等同于选择一个终身伴侣的过程。

你选老公(老婆)的时候,首先考虑的一定不是他的收入,而是这个人的人品、性格、是否适合你。因为钱可以赚,性格却很难改变。 你也不会因为他(她)家境好就轻易嫁(娶)了,毕竟结婚是两个家庭的结合,要考虑的问题很多。而投资基金也是如此,你买这个基金,背后其实就是对这个基金经理的信任,这很像婚姻里的“三观相合”。

至于收益、风险这些指标,都是你在选择伴侣时候的附属要求而已。 其实,我们选择基金,就和挑选伴侣是一样的道理,先问自己喜欢,再问对方是否适合自己。 而不是看到别人买,就跟风买入。

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选择基金风格的正确方法是根据自身需求出发,而不是只从产品过去表现来挑选。如果自身抗风险能力比较弱,对于净值回撤容忍度较低,那么就要选择历史业绩中净值回撤小、风格稳的产品;如果对于流动性要求比较高,要更在乎资金的可使用度,选择货币基金和债券基金等低风险的基金更好。

基金经理一般擅长某一风格,当市场风格变化时,要及时更换适合的风格基金,例如当出现上涨行情时,如果之前选择了价值投资风格的基金,则要考虑更换成长风格基金;如果出现市场下跌行情,就要考虑更换价值风格基金。

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