怎么给客户推荐基金?

弓雨辰弓雨辰最佳答案最佳答案

客户咨询买基金的时候,如何更好的推荐产品是需要我们认真思考的问题 首先我们在推荐产品时需要注意几点:

1、不能推的过于强势:比如“您必须买这个”、“您就买这个吧”这样的言语是不能有的,我们应保持一种中立的态度来推荐产品;

2、不能推荐的过于弱势:“买了这块吧,那块不好”、“买那个吧,这个不行”这样全凭自己主观意识来说话也是不行的,我们要客观的评价产品,同时还要客观的看待投资者本身的需求和风险承受能力。

3、不能只推自己熟悉的或者对自己利益相关的产品或机构。作为金融行业的从业人员,我们的职责是服务客户,满足客户需求,如果只因自己和公司有关系就无底线的推荐,最后伤害的是行业形象。

4、不能在客户面前炫耀自己的专业知识。客户对你了解的越多,对你的信任度就会越高,但如果你一直在展示你的专业性,会让客户觉得你不靠谱。毕竟,没有人愿意和一个专业程度比他自己高的人打交道。 做好以上四点并内化于心后,我们再根据客户的不同进行产品的精准推荐即可。

以公募基金为例,我们可以从以下几个角度考虑:

1、是否喜欢买基金。大部分人对基金的认识和理解还停留在很初级的阶段。所以我们先要让客户认识到投资基金是一种非常好的理财手段,然后再推荐具体的基金产品。

2、喜欢买基金的投资者(风险偏好较低)我们再来进一步区分,因为这部分人购买基金可能更多的是为了追求稳 定增长,所以我们建议投资风格均衡一点的基金经理人管理的基金。当然,对于资金量较大的客户我们可以单独推荐。

3、喜欢买基金的投资者(风险偏好较高)我们再来进一步区分,因为这部分人通常对基金有一定的了解,并且也可能尝试过投资基金,所以我们在这边可以推荐的更加个性化一点,根据客户的资金量、投资期限以及风险承受力等因素推荐合适的基金。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!