基金分红算日息吗？
基金分红并不是按照固定日期进行的。一般来说，基金公司会将基金分红的选择权交给基金经理去判断。 当然，这并不意味着“分不分红”没有统一标准，《证券投资基金运作管理办法》中对于分红进行了明确的规定——“基金收益分配应当考虑收益的安全性、流动性及风险水平等因素，遵循‘稳健’和‘谨慎’的原则。当基金的预期收益达到或超过预定收益目标时，应当及时实施收益分配。”
所以我们可以理解为——在符合规定下，基金管理人可以根据市场行情和自己的判断来决定是否分红以及如何分红。 但需要强调的是，尽管我们通常所说的“分红”是基金分配给投资人红利的意思，但在法律层面上，基金分红更为准确的意思是指基金以现金方式偿还基金份额持有人本息的行为。因此无论基金是否真的“分钱”给到投资者，只要有“赎回费率低于0.5%”这个门槛，都可以称之为“分红”（实际上，不少基金公司为了鼓励客户长期持有，会将赎回费率设定为0）。只不过这种“分红”不是基于基金业绩的分红。
如果将“分红”与“净值增长”做对比的话，“分红”实际上是“净值增长”的一部分。所以，从这个角度来看，题主所提的问题实际上可以表述为“基金净值的增长是不是计息的？” 答案当然是“否”。公募基金的收入来源主要是收取管理费和托管费，只有当基金产生超额收益的时候才会给投资者分红，而这部分超额收益本质上应该是基金管理人承担的风险补偿。换句话说，基金管理人的收入来源于投资者支付的管理费用，只有当基金业绩超出基准收益（包括基金本身应该得到的报酬和投资者应当分享的部分）才可能从中获利，而一旦市场下跌基民损失的钱被计入基金公司的成本，不管最终基金还是不是赢利，基金管理人都必须支付这部分损失。简单来说就是“先收钱再办事”。 而私募基金的收益分配则取决于基金合同的具体约定。