基金关联是什么?

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证券投资基金(以下简称“基金”),是指通过公开发售基金份额募集资金,由基金管理人运作资产,为投资者提供理财服务的金融产品。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》及有关法律法规的规定,设立基金必须进行注册和备案。 (二)基金的注册、备案 1、注册 根据《证券投资基金法》及其实施条例的有关规定,设立基金必须经中国证监会注册。 2、备案 除法律、行政法规另有规定外,所有基金都应当到中国证监会的指定网站进行公示,并按规定进行信息披露。 中国证监会建立了从公募到私募等各类型基金的统一备案管理体系,各类基金在符合上述有关募集条件的基础上,应当符合中国证监会对基金产品备案的有关规定,并在合同订立、信息披露等规定的时间内进行备案;对于私募股权基金还应当向中国证券投资基金业协会办理备案手续。

例如:按照《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定,设立私募资产管理计划(即私募基金)需要经过四个步骤: 1、向中基协申请登记成为私募基金管理人 在中基协的注册系统中填写信息后提交注册申请,中基协审核确认后发放登记备案凭证。注意:申请机构从事私募资产管理业务须满足以下条件: (一)具有完整、先进的财务系统和企业内部控制制度;

(二)具有完整的业务流程和管理制度,包括内部控制制度、人力资源管理制度、业务操作流程、风险管理制度等;

(三)具备相应的证券期货专业知识和业务技能,能够正确理解和执行相关法律法规,且从业人员不具备违法违规实施行为的意愿; (四)具备完善的客户服务与营销体系,有固定的营业场所和适当的人员负责日常管理业务工作。

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基金账户和资金账户之间的关系称为基金账户关联。基金账户用于记录投资者在该销售机构买卖开放式基金的基金种类和数量。只有基金账户,不能提取现金、划转资金。资金账户则用于记录投资者用于买卖开放式基金的货币资金的种类和数量。投资者进行基金交易时,若进行基金的申购、赎回等实际操作必须先将基金账户与资金账户进行关联以确定交易结算的资金来源(或来源)。

通俗的说,基金账户相当于装货物的袋子,里面不放钱,只装着自己购买的基金份额;资金账户相当于自己的存折,里面放着钱。只有把两者关联后,才可以把钱从你自己的存折(资金账户)转入基金袋子(基金账户),从基金袋子(基金账户)转入你自己的存折(资金账户)。

基金账户的特殊性

在证券市场里,投资者只需开一个证券号,就可以购买所有股票,但在基金市场里,情况却不一样。基金账户具有相对特殊性,在一家银行开的基金账户,只能购买银行代为发行的基金,不能购买其他银行代为发行的基金,也不能购买自己所买基金以外的其他基金。

因此,如果投资者想同时涉足多家银行代为发行的基金,就要分别开立相应银行的基金账户。比如想涉足某家基金公司的股票型基金和债券型基金,如果该基金公司在两家不同的银行发行这两类产品,投资者就必须在两家不同银行分别开立基金账户。

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