基金托管费是什么?

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谢邀~ 基金托管费是指基金托管人保管、处置基金财产而向基金收取的费用。根据《证券投资基金法》规定,基金托管人应当遵守审慎经营的原则;对募集的资金和基金财产,应当按照规定的用途、使用范围进行管理和运用,不得挪用。并且应当制定严格的风险管理制度,以防范风险为目的,建立安全合理的投资运作及风险监控机制,保障基金的充足性和安全性。 根据《证券投资基金法》及相关法规的规定,我国的基金托管人包括: 也就是说,只要发行了公募基金产品,就需要聘请专门的机构来管理基金资产,并支付一定的费用。这些费用主要包括管理费和托管费两种。

1. 管理费的计算与收取 首先,我们来了解一下管理费的计算方法。一般来说,公募基金的管理费用=(基金总资产-基金净资产)*基金管理费率。其中,基金管理费率是在协议中事先约定好的固定费率,而且这个费率是不随基金规模的大小而增减的。举个例子:某只基金的管理费率为1.5%/年,今年第二季度该基金的总资产为30亿元,则季度管理费为(30亿-29.5亿)*1.5%=75万元。 需要注意的是,虽然基金管理费是按月计提,但是会在下一个结算日支付到基金管理公司指定账户,结转为当期损益。所以表面上看着是每个月收一次钱,但实际上是每季度或者每年结算一次。

目前,我国对于股票型和混合型基金的管理费收取标准为1.50%,而对于债券型基金的管理费收取标准是0.75%。不过,不管是什么类型的基金,管理费都是从基金财产里预先计提,并一次性支付给基金管理人。

2. 托管费的计算与收取 接下来我们介绍一下托管费的相关内容。一般来说,公募基金的托管费等于基金资产*基金托管费率。其中,基金托管费率一般在0.25%~0.4%之间。如果基金资产规模较小的话,还可能免收托管费。 需要提醒大家的是,即使基金公司因某种原因停止运转,作为基金托管人也必须按照有关规定和契约负责保管好投资者交托的基金财产。

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