基金持有份额是什么?

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“持有份额”的意思是,这只基金你买了多少份(1份=100元)。 比如你买了一份某基金公司发行的基金,那你是这基金的持有人之一; 基金总共有5亿份,有人买了3000万份,那么这个人就是第三大持有人,拥有该基金三十分之一的所有权(三分之一)。 当然,你也可以一次性购买上千上百万的基金份额,那你就是这些基金份额的大持有人了。

举个例子更明白一点: 我有一笔钱打算投资到基金里,我买了500万元的易方达价值成长混合基金,这个基金一共就2亿元规模,那么我就是第五大持有人了(2亿的五分之一)。 而如果我买的是嘉实增长股票基金,总规模8个亿,而我买了2000万元,那我就是第四大持有人,拥有该基金六分之一的所有权。

注意,这里只考虑了该基金最大规模的持有人情况,而忽略了很多细节问题。比如我买的那500万是在第一天买入还是在最后一天买入,是有区别的。在第一个交易日买入的,按照当日净值结算,这样我就多付出了一点成本,而在最后一个交易日买入的,则少付出了一点成本。因为前几个交易日的价格上涨或下跌,我都享受不到,只能在最后一个交易日日最终结果(可能上涨也可能下跌)。 另外,有些基金公司对某些客户会采取保护策略,如果基金规模过大,对基金的投资运作将产生不利的影响,于是他们会对一些投资者限制其单笔最高申购数量,比如100股或者100份。这就使得很多大金额的投资者无法一次购买大量的基金份额,需要分批多次进行购买。

邰志强邰志强优质答主

基金持有份额=申购份额—赎回份额—非交易过户转出份额+非交易过户转入份额—冻结份额—划转转出份额+划转入份额+红利再投资份额。

基金申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值。注:净申购金额=申购金额÷(1+申购费率);申购费用=申购金额-净申购金额。若申购金额在300万以上,则不收取申购费。

基金赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值。注:赎回金额为按四舍五入方法,保留到小数点后第2位,由此产生收益或损失由基金承担。

基金持有份额的计算公式为申购份额减去赎回份额。申购份额的公式为申购金额除以申购份额产生的费用。赎回份额的公式为赎回金额除以赎回时的份额单价。

基金净值、基金规模均以基金公司或销售机构提供的行情或交易信息为准,并以此计算持有份额。

基金单位净值以已公布的最近一个交易日基金净值为准,如有拆分,按拆分比例调整;申购或需要估值计算的份额,按其对应的基金买入成交、分红再投资或估值计算确认的基金单位净值。

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