基金份额怎么减少了?

芦琛蕾芦琛蕾最佳答案最佳答案

楼主的表述不是很清楚,所以我直接以问题来作答吧: 问:基金份额怎么减少了?

答:首先说明一点,基金资产并不是按照1元/份的净值计算的(这仅适用于货币基金);基金管理人所管理的所有基金的规模总和才是其基金资产。

其次,我们看看基金资产是怎么产生的——本质上来说,基金资产就是基金投资形成的,所以基金资产的变动就对应着基金投资的变动。而我们经常看到基金公告中写着“某某资金用于购回了某某比例的资产”或是“某某债券买入后可供出售金额增加了多少”,这就是基金的资产产生了增加或减少。那么基金份额为什么不会变呢? 因为当基金进行资产再配置时,通常来说是有损失也要承担损失的。如果我们以整只基金为整体来计算其收益和风险,那么每次这样的再调整都必然带来一定的损失;但是如果我们以基金份额为单位来计算,每一次调整之后每一单位的基金可能获得了多少收益,当然这是建立在基金资产总体收益的基础上并扣除了相关的费用。

最后,基金份额减少一般有两种情况: 一种是如上所述,因为资产的处置导致基金单位资产净值减少;另一种是基金分红,虽然基金分红使得基金份额数有所减少,但不影响基金总市值,也不会影响基金的资产总额。

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