基金每天几点更新净值?

翟晗馨翟晗馨最佳答案最佳答案

1、基金更新时间 基金的交易日更新时间是每个交易日的15点之前,也就是在15点前该基金公司会对其旗下基金的产品净值进行计算并且公布,这也就解释了为什么基金公司一般都在下午三点左右叫停申购和赎回。

2、基金净值类型 目前市场上的基金分为股票型、混合型、债券型、货币型四大类,它们的净值计算方法是不一样的。

(1)股票型基金 对于股票型基金来说,净值的计算方法主要是以每日股价的平均值来计算当日的基金净值。具体的形式为: 股票基金每天的基金净值=(开盘价+收盘价+最高价+最低价)/4

(2)混合型基金 与股票型基金一样,混合型基金的净值同样采用“日加权”的方法来实现。不过由于混合型基金投资于股票与债券,因此它的估值方法就要比股票型基金更加复杂一些。

(3)债券型基金 债券型基金的净值计算要简单很多,它主要受市场利率的影响,从而通过收益率的变动带来收益。当然债券型基金融资也要支付一定的费用,这部分费用就会体现在基金的净值之中。

(4)货币型基金 与上面三种基金不同的是,货币型基金的净值计算公式中不包含任何的投资收益因素。因为货币型基金主要投向的是流动性很好的资产,例如银行存款、国债等。而这类资产的收益率基本上每天是固定的,所以货币基金的净值也基本固定。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!