1、客户尽职调查（CDD）所有客户的初始开户和日常业务都会受到监管机构的检查，以确定你是否知道你的顾客是谁，他们的交易是什么以及为什么要进行交易；此外还要记录所有客户的交易，包括时间，金额，币种，和交易性质。如果银行发现可疑的交易或客户，他们必须向FATF 和 FinCEN 报告。
1.银行贷款不是无条件的，是有条件的 2.银行的信贷员不是神仙也不是上帝，他（她）们是没有法力的，也是不会凭空变出钱的。 3.信贷员所做的也只是调查、预测和审查工作而已，真正决定要不要放款以及放多少款的权力是董事会决定的。
市民张女士听说公积基金可以贷款买房，就赶紧去银行申请了公基金贷款。银行受理了张女士的申请，并很快为她办理了相关贷款手续。可是，还不到半年时间，最近张女士了解到，自2008年9月19日起，中央启动新一轮调整，对贷款购买首套自住房的居民，最低首付款比例调整为20%，且贷款利率的下限放宽。
1、从2016年4月1日起，将增值税由生产型改为消费型，即一般纳税人销售的货物（含房地产）在收回货款和相应费用后，除取得增值税专用发票外，其他发票不再作为计算抵扣凭证；2、自2013年8月1日起，小规模纳税人可向国税局申请代开增值税专用发票。
建议基础薄弱，或者完全零基础的知友选择先考科目二！ 原因如下：1、逻辑性比较强，属于理解后就可以拿分的科目，分值基本集中在后半本。前半本的知识点比较简单，但是需要花时间去复习；2、和实务联系比较紧密，对于金融专业的同学来说比较好懂。非金融专业的朋友也不要担心，可以借助教材和网课去理解。