股票型基金如何销售?

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作为从业多年的老金融,对于这个问题还是有些感触的,在此分享一些自己的看法。 首先,无论是卖方还是买方,我认为职业素养是很重要的。你给客户推荐产品的时候是否做到了专业的态度和知识,是否真的了解你要推荐的产品,是否认真的做了功课以及有没有为客户着想的心态等等。

第二,要学会沟通。有些人不太会说,那就可以写,先做好客户的需求分析,然后根据客户的需求撰写符合客户心理预期的投资建议书等。

第三,要有持之以恒的心态。金融行业是一个竞争激烈的行业,在这个行业里要想获得客户的认可并不是一朝一夕的事情,需要慢慢积累。特别是作为新的金融产品,股票型基金的业绩考验期较长,需要在期间不断地向客户进行业绩更新、跟踪,并适时地提供投资建议或方案,以获得客户的认可。

第四,要有风险意识。不管是公募基金还是私募基金,都有其对应的风险等级。作为证券公司,在向客户提供基金交易服务的同时,也要向客户揭示相关的风险,如政策风险、市场风险、信用风险等,让客户对风险有清晰的认识。

第五,要与时俱进。随着互联网金融的兴起和客户消费习惯的改变,传统的基金销售模式也在改变。作为一个合格的基金销售人员,要根据客户的需求变化及市场的发展趋势及时调整自己的销售渠道及方式,做到线上线下相结合,更好地满足客户需求。

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基金销售过程中,基金公司的销售人员有义务通过专业的投资分析,为投资者计算出符合其风险收益特征的基金品种和资产配置比例,并持续为投资者提供服务,及时提示市场风险,不断对投资组合进行跟踪和管理。当然,客户也可自主管理自己的投资组合,基金转换没有限制。如果看好成长股的投资价值,可以选择转投股票型基金。如果担心市场出现大幅下跌,可以选择转投债券型基金。

对于投资者来说,选择基金投资相当于选择专业机构为自己代理理财。选择基金的客户,首先要树立资产配置的理念,根据自身风险收益特征,选择符合需要的投资组合。由于市场行情不断变化,投资者可对投资组合进行转换调仓。对于看好的基金品种,可通过定期定额、持续追加投资等方式,降低投资成本,获取更好的投资回报。

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