基金公司和券商区别?

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1.公司背景和经营范围不同 基金公司是以发行基金产品,从事证券投资为主的金融机构;而券商主要是以销售代理为主,包括证券经纪、证券承销、证券自营、证券财务顾问等。 从公司的背景来看,两者有很大区别! 业务方面,除基金销售之外,基金公司几乎没有直接面向个人的业务(个别基金公司可能涉及少量证券交易服务),主要服务于机构投资者;而券商几乎拥有所有金融业务的牌照,可以直接向个人客户提供全方位的金融服务。

2.员工结构不同 一般来说,基金公司里固定收益部的员工数量要远远大于股票部,而券商则恰恰相反,股票部的员工数量要远远大于债券部。 这主要是因为基金的主要投资范围是债券和股票,而对单个标的的研究能力要求更高;而券商则是以股票为主要的投资方向,需要更加深入地研究个股。所以从员工的结构上看,基金的投研人员一般偏重于宏观策略及行业研究,而券商则更需要个股的深入挖掘。

3.业务流程不同 因为基金公司主要的服务对象是机构客户,因此其业务流程更为标准统一,每个环节都有清晰的规定;而券商的业务则更加灵活多样,不同部门之间、不同业务之间的流程往往没有严格区分。 所以很多时候我们会看到这种情况:同一个项目,先是由某家券商的某某营业部受理,然后交给中后台某个业务部门审核,审核通过后交给其他业务部门进行后续操作,而在整个过程中,负责与客户沟通联系的往往是营业部。

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基金公司和券商虽然都是经营证券的机构,有很大的区别:

一、性质不同、基金公司主要是投资、管理基金的机构,以基金管理人的身份,通过发行基金单位,集中投资者的资金,由专业经理人投资于各种有价证券。券商属于经营证券的机构,经国家证券管理机构审查批准、从事证券买卖代理业务及其他证券业务的有中介机构性质的法人。

二、业务范围不同。基金公司能经营的业务有:证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询业务,以及未来监管机构批准的其他业务;券商的主要业务范围有:证券(包括政府债券、公司债券、股票、投资基金等)的代理买卖;甚或自营买卖。此外,还包括代理还本付息、分红派息,接受客户的委托办理集资,受托投资管理、投资咨询、财务顾问、企业重组及购并业务,甚至对发行公司与受资企业进行调查分析以及证券的承销业务等。

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