基金持有期怎么算?

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基金交易过程中涉及到很多知识点,如果单独把每个点拿出来分析会比较费时费力且很难把握其本质,所以我们尝试采用“整体法”来思考这些问题——即把整个基金交易过程看作是一个整体,以“时间轴”为线,以“买卖行为”为中心,进行思考和推导;并尽可能把问题简化,只保留影响最终结果的因素。 如此,我们便可以把上述问题归结为如下的形式:

假设A在2015年6月2日以每股15元的价格买入中证白酒指数的ETF(代码159995)3000股,当天该ETF开盘价、收盘价均为15元/股,则A当日买入的基金单位数与金额如下: A的基金账户持仓情况随即发生变化,如下图: 此后A一直无操作,至2015年7月1日,该ETF涨至25.48元/股。

以上只是模拟了最简单的买基金流程,但实际上大多数人买入基金的过程比这要复杂许多,可能涉及定投、止损、止盈等更多更复杂的操作;不过不论你的操作是如何复杂,都可以归结到上图中提到的几个关键点上去,只要把握住了这几个关键点,其他细节即可迎刃而解。

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1、如果今天是10月8号,那么在上午9:30至11:30之间申购,按当天价格计算,下午2:00至3:00之间申购按明天价格计算。

2、基金的持有期是从确认日开始计算的。一般是T+1个交易日确认,如果你在周五以及节假日前一个交易日下午3点后申购和认购,那么确认日是工作日后第一个 trading day。

所以,比如说今天买入了基金,那么今天不算持有期,明天算持有期的第一天,也就是说,即使在今天闭市前把基金卖掉,也不算持有基金一天。

当然,如果你在15:00前(包括15:00)卖出刚买进的基金(当天买入的基金),是可以免去基金的赎回费,同时,赎回的钱会在两三个工作日内到你的银行卡上,但是具体到账时间还是要看基金的清算速度。

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