基金销售公司哪里查询?
“基金销售”这个词其实挺模糊的,一般我们所说的基金销售主要是指证券公司的基金销售业务,也就是代销基金产品,根据137号文的规定,证券公司可以从事以下4类28种业务的基金销售: 同时,目前也有一些第三方基金销售机构,比如天天基金、蚂蚁财富等等; 另外,最近很多读者问到了“公募基金投顾”这个事情,按照监管的要求,虽然名称中带有“公募基金”字样,但其实质仍然属于基金销售的范畴,所以也需要具备上述4类28种业务中的其中一项或者多项才能开展。 不过现在刚刚起步,还没有具体实施。可以关注下后续进展。
那要查询一家基金销售机构是否具有相应的资格是不是就简单了?实际上并没有那么直接——因为需要查询的具体内容比较多(可能涉及不同部门颁发的不同资格证书),而且也没有统一查询的官方网站。
比如很多人关心的“是不是具有基金销售牌照”——这个问题其实并没有问到关键点。因为我们经常说某某公司有基金销售牌照,但很多时候忽略了该牌照是分公司还是经纪业务专用或者是资管业务专用的。如果是一般的经纪业务牌照,可能只能做券商传统的老三板和创业板转板的生意,如果是其他两种牌照,则有可能只限于特定客户(如分公司面向的可能是机构投资者,而经纪业务牌照则面对的是个人投资者)。
有的时候甚至需要区分是普适型基金产品销售牌照还是直销基金牌照——尽管从字面上很好区别,但是有些公司可能会同时拥有这两种牌照且不分主辅。 总之,要搞清楚的问题有很多……