基金公司和券商的区别?

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1、组织形式不同 证券公司是依法设立的,主要从事证券经纪业务的公司制法人;而投资基金公司是按照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券投资基金法》设立,从事证券投资基金管理业务的机构。从二者组织形式的本质区别来看,一个是以客户为中心的金融机构,其核心是了解客户需求,制定相应服务方案并努力满足客户的这些需求;另一个则是根据法律法规的规定,集合一定数量的个人或机构投资者资金并进行专业化运作,实现投资目标的金融企业。

2、业务范围不同 我国现行法律允许基金公司从事的主要有4项业务的资格: 一是发起设立基金管理公司; 二是募集基金份额; 三是对基金的托管; 四是在中国证监会批准的其他业务范围内开展业务。 而目前券商的业务范围就要广泛得多了,不仅可承办各类证券交易,进行代理买卖;而且可以承销发行证券、提供融资融券、财务顾问、新三板推荐挂牌等,甚至可提供包括证券投资咨询、资产管理服务在内的多种业务。可以说除了公募基金(有限合伙)之外的所有金融业务基本都在券商的业务范畴之内,当然也包括为基金公司提供如理财规划、投资银行、并购重组、法律合规等其他的专业化服务。

3、风险控制方式不同 由于资管业务的特殊性要求必须将客户财产与资产管理人自有财产或固有业务严格区分,因此对于基金公司来说在经营过程中其资产与客户资产是完全隔离的,不得挪用客户资产用于任何投资或其他用途。而在风险处置方面也更倾向于通过信托公司、基金服务供应商等专业服务机构解决。 对券商来说,一般将其业务划分为证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务和投资银行业务四大板块,每个板块的业务都有特定的服务对象和业务规则,由此形成的业务结构决定了相应的风险管理模式。

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基金和券商有很大的区别,首先基金公司主要从事基金产品的募集、基金管理与运用;而券商主要在二级市场上承销与保荐、经纪业务、自营、资产管理、投资咨询。

基金公司的收入主要来源于基金投资管理费、托管费、手续费等其它相关费用;而证券公司的收入主要来源于承销保荐费、客户交易佣金、直投业务收益等。基金公司的总部一般都设在北京、深圳和上海,营业网点在全国分布不是很广;而券商的营业部有3000多家,除了西藏和台湾外,基本上全国所有省市自治区均有分布。一般规模较大的券商都会设立基金管理公司。我国53家基金公司中,至少有25家受券商实际控制或参股。

基金有封闭型和开放型两种。封闭型基金:基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金:基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回交易,且通常在银行代销。

基金和股票、债券一样,是一种投资工具。证券投资基金的流通方式有两种:开放式基金在投资者与基金管理人或指定的代理人间进行买卖,封闭式基金则在交易所上市交易。

具体说来,证券投资基金与券商有如下两个方面的密切关系:一是基金是证券市场上的买方,券商是基金的代销机构和基金的交易经纪人;二是基金管理公司是证券市场的卖方,基金是证券投资产品的潜在投资者和持有者。

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