企业大额取现违反什么?

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1、根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,存款人需要临时提取超过5万元(不含5万元)的现金,应当提供下列材料的原件及复印件: 单位的授权委托书以及代理人的身份证件; 单位签章的提款申请(写明提取金额、用途及款项支付方式); 经办人及本人的身份证件原件和复印件;

2、根据《支付清算办法》和中国人民银行有关制度规定,客户现金取款超过一定限额时,商业银行应当向当地人民银行报告。具体限额由央行各地分支机构结合当地实际确定并公布。 另外,以法人或代理人身份提起的现金支取业务,除上述资料外,还应出具法人或者代理人的身份证件原件以及复印件,同时,应填写“支票领用登记簿”,注明“现金”字样,并做到签字盖章齐全。

3、《企业信息公示暂行条例》第十条 注册资本采取认缴制的企业工商年报要报实缴资本,需要投资者个人或股东企业的银行账户交易明细、银行对账单,来证明投资者个人或股东企业已经向公司实缴了相应的出资额。

扩展资料:

一、企业大额取现需要的材料

1. 客户身份有效证明文件,包括身份证、军官证、护照等;

2. 客户的授权委托书;

3. 代理人有效身份证件原件及其复印件;

二、企业大额提现办理流程

1. 根据业务性质填写相应表格,提交相关证件原件及相关材料;

2. 工作人员审核相关资料并录入数据;

3. 领导审批;

4. 将审批结果通知给办理部门;

5. 完成。

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单位大额取现不违法,只是需要说明用途。根据银行管理规定,一般而言,单位支取5万元(含5万元)以内的现金,只需出具现金支票即可,无需说明用途,银行通过支取现金的账户性质审核其是否符合现金管理规定。

对5万元以上(不含5万元)的大额现金,单位在填写现金支票的同时,还需另外说明支取现金的用途,由本单位财会部门的负责人签字,并加盖财务专用章,经开户银行审核后,才能办理现金支取。所以单位大额取现不违法,只是需要说明用途。

现金管理是中华人民共和国的一项重要财务管理政策。中国人民银行是国家管理现金的主管机关。各级人民银行会同同级财政部门,负责组织调查和合理核定本地区的现金使用量和库存现金限额,监督检查本地区各部门、各单位对现金管理的执行情况。

在中国境内金融机构开立账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他单位和个人(以下统称开户单位),均必须执行现金管理条例,接受中国人民银行及其分支机构(以下简称银行)的监督。开户单位之间的经济往来,除按有关规定必须使用现金外,应当通过银行进行转账结算。

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