对于开放式基金，每天的交易都是按照收盘价进行的，因此计算每日的基金单位净值非常简单----将当日交易的股票和债券减去即可。 比如说某只基金当天发生了400万元的买入和500万元的卖出，则基金的单位净值=（500-400）+ （1000-800）＝100元/份。
不过对于开放式基金来说，每天公布的基金单位净值只是“预估净值”，并不是真正的基金净值。 这是因为开放式基金的资产并不像股票那样可以随时全部出售掉。在交易日结束之后，基金经理会根据自己的判断对基金进行资产调配。他们可能会购买新的股票或债券，也可能出售已有的股票和债券。
由于股票和债券市场的波动性较大，一天之后甚至几个小时之后，基金的价值可能就有了明显的变化。如果以当天的交易价格来计算基金净值的话，这种波动性就会反映到基金净值当中去，使得基金净值出现大幅的波动。为了尽量减少这种波动带来的麻烦，基金信息披露要求“以交易日收市后计算的基金净资产除以发行总份额所得的数值确定并公告”。
所以基金公司都在努力争取在当天交易结束后快速估计出基金的实际净值。然而这只是一个过程，而不是一个绝对能够准确算出的结果。
郑煦薇优质答主通常来讲，开放式基金在开始办理申购赎回业务之后，每个周一开始到周五，每个工作日都会公布一次基金净值；而封闭式基金每个交易日按照交易所的要求进行交易行情挂单。我们可以通过基金公司官网、某些财经网站或基金代销机构等渠道进行查看。
对于基金净值的预估，一般可以用两种方式估算：
第一种，比较专业的估算。可以关注央行公布的7天逆回购利率、上海银行间同业拆借利率 Shibor、中债估价收益率（3年、5年、7年、10年等各主要期限品种）、中证指数和中债指数，然后根据公布的基金投资组合持仓比例，根据持仓结构，可以简单的进行加权计算，从而得到预估的净值。
例如，某银行间债券市场收益率全线上涨，1 天期 Shibor 报 2.1554%，上涨 47.78 个基点；1个月期 Shibor 报 2.3670%，上涨 0.1 个基点；一年期 Shibor 报 2.4310%，上涨 0.1 个基点。在银行间债券市场利率上涨的背景下，基金债券持仓面临价格下跌，若基金债券占比为65%，假设价格平均下跌0.5%（假设条件），则对应组合损失3.25%，则净值预估较前一日下跌0.325%。
第二种，比较直接简单的估算。可以通过统计基金近一年的收益波动率，根据波动率估算净值涨跌空间，可以以近一年均值作为预估值。由于采用的历史数据的时段不同，预估的净值可能跟实际公布的净值存在一定的差异，但偏差不会特别大。
