基金销售是什么工作?

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基金销售主要是通过证券公司、互联网金融公司对发行上市后的公募基金产品进行代理销售,为投资者提供理财的选择和投资建议。 一般有证券基础和基金基础的知识和从业资格的人都会应聘这个职位的。工作内容主要是根据公司的安排和客户的资金量以及风险承受能力来推荐合适的基金组合或者单只基金的产品经理。主要的工作就是了解产品的性质,然后向客户解释清楚,让客户理解并信任你推荐的基金,从而顺利购买,同时做好售后服务工作。

由于现在基金公司基本都是直销业务,也就是自己的网站可以买到旗下的所有基金,所以券商的基金销售岗位其实已经慢慢被蚕食掉了不少,不过仍然还是主要的销售渠道之一;同时很多新兴的互联网金融公司也加入了基金的销售大战,比如微信里的微信支付钱包里的理财通,支付宝里的余额宝和基金,京东的京基,新浪的新浪理财,以及很多小的网站平台,都增加了基金销售的渠道。使得普通投资者买基金变得更为方便。

不过不管怎么样,好的客户经理总能找到适合客户的需求点,能真正为客户提供好服务的客户经理永远都会被需要的。而且现在很多人都有基金定投的习惯,还有很多人把钱存在银行里,其实银行里的活期储蓄和定期储蓄的利率是远远赶不上CPI上涨的,而基金定投是可以平均成本、分散风险的,是一个长期的投资品种。因此专业的基金销售人员是很有市场的。

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基金从业考试中的基金销售科目包括基金销售基础知识与法律法规、职业道德与业务规范等内容,旨在对基金销售相关知识进行考察。

基金销售机构主要包括基金管理公司、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。考试报名可选择工作所在地、居住地进行报名即可。

基金销售工作内容包括:

1、向客户提供基金相关的投资咨询,基金买卖的开户、销户、申购、赎回、资料变更等交易服务以及客户投诉处理、查询服务、客户回访服务等。

2、对客户进行细分、分析、评价,根据客户不同的风险收益结构,提供相应产品和服务。

3、协助管理层制定营销策略,负责销售渠道和客户的开拓工作。

4、制作宣传推介材料,做好销售信息的统计、核对,完成上级交办的其她工作。

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