基金绩效什么意思?

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通俗点说,基金的业绩表现如何,到底是好是坏,需要对比基准的表现 举例来说,如果市场上有一百只基金,平均收益为10%,而你的基金比这一百只基金的平均业绩要高5%,那就是很不错了。

当然,这里的“很高”、“很好”是需要对比基民的投资目标来决定的。 如果这一百只基金中,有80%的收益为负值,那么你的基金收益率即使为0,也算不错了(至少避免了“亏损”);反之,如果你的基金收益为负,那么即使市场下跌,你也要尽量控制损失幅度,避免业绩持续低迷。 这里需要强调的是,基金的比较结果受投资期限的影响很大。例如,如果你买入并持有两年,业绩比较基准可能对你并没有太大的意义,因为两年间任何时刻的净值都有可能大幅偏离比较基准;相反,如果是短期持仓(比如3个月),甚至更短的时间,比较基准就会非常有参考价值了——投资者需要明确自己的投资期限是多久,然后再决定是否参考比较基准来进行决策。

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基金绩效衡量是指对基金的管理人(不是基金本身)管理基金的绩效进行衡量,它在基金内部治理结构中的作用主要体现在奖金发放、员工升迁和基金是否保留基金经理这三个方面。绩效衡量对投资者的作用则主要体现在帮助选择基金上。

由于基金种类繁多,其投资目标和投资策略存在很大区别,如果将不同类别的基金进行绩效衡量和比较,如同比较苹果和桔子一样毫无意义。因此,在基金绩效衡量中,应遵从最常用的组内比较,即同类型基金相互比较,以便投资者按照不同投资风格去考察和分析基金。

衡量基金绩效是指对基金本身管理业绩的衡量,而不是对基金经理人的表现的衡量。一般来说,基金绩效衡量遵循两个基本原则:一是数据和信息来源必须是可得到的;二是可度量和可比较的。衡量基金绩效首先要保证衡量结果真实可靠,因此应避免各种由于数据来源和计算方法不一致造成的系统误差。在绩效衡量中,通常考虑如下几个基本原则:

(1)必须选择合适的业绩比较基准,同时,进行绩效衡量的基金必须具有可比性。例如,股票型基金不能和债券型基金进行比较,而是应该选择业绩同样投资于股票市场的基金之间进行比较。

(2)在考察期限内尽量采取全面衡量方法,对考察期进行细分,考察基金管理者在整个考察期内的每个时段的业绩,既可避免因以点代面而产生的以偏概全的错误,也可以准确计算出该基金在每个阶段的业绩排名变动。

(3)在进行绩效衡量时,要充分考虑风险。在投资领域,高风险往往伴随着高收益,不同风险的基金如果仅仅比较回报率,不考虑风险因素,所得出的结论显然是不全面的。

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