基金偏差那么多？
1、首先，偏度是衡量分布偏离正态程度的统计量，标准差反映的是离散程度（方差开平方得到），二者都是反映数据分布特征的重要指标； 不能直接比较偏度和标准差。但是可以通过Z值转换进行比较——先求出Z值，再查表获得概率。
2、其次，需要了解，因为金融资产价格受诸多因素影响而呈现出非线性特点，所以其概率分布也就不是简单的正态分布。这就会导致在相同标准差的情况下出现不同偏度的情况。也就是说，对于同样的风险，由于影响因子在不同时期有不同的表现形式，所以我们不能奢望对过去的预测方法能够适用于未来。
3、最后，基金收益率的统计特征来自于历史数据，但是对未来不具有明确的指引作用（除了作为“预期”的参考）。而且，不同的投资者对风险的偏好不一样，同样的一种投资策略对别人可能适用而对您却未必如此。最合适的判断标准应该是由投资者本人根据自身的风险承受能力以及资金的用途来决定。 选择基金就跟找对象一样的，适合您的就是最棒的！