基金公司和券商的区别?

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1、组织形式不同 证券公司是依法设立的,主要从事证券经纪业务的公司制法人;而投资基金公司是按照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券投资基金法》设立,从事证券投资基金管理业务的机构。从二者组织形式的本质区别来看,一个是以客户为中心的金融机构,其核心是了解客户需求,制定相应服务方案并努力满足客户的这些需求;另一个则是根据法律法规的规定,集合一定数量的个人或机构投资者资金并进行专业化运作,实现投资目标的金融企业。

2、业务范围不同 我国现行法律允许基金公司从事的主要有4项业务的资格: 一是发起设立基金管理公司; 二是募集基金份额; 三是对基金的托管; 四是在中国证监会批准的其他业务范围内开展业务。 而目前券商的业务范围就要广泛得多了,不仅可承办各类证券交易,进行代理买卖;而且可以承销发行证券、提供融资融券、财务顾问、新三板推荐挂牌等,甚至可提供包括证券投资咨询、资产管理服务在内的多种业务。可以说除了公募基金(有限合伙)之外的所有金融业务基本都在券商的业务范畴之内,当然也包括为基金公司提供如理财规划、投资银行、并购重组、法律合规等其他的专业化服务。

3、风险控制方式不同 由于资管业务的特殊性要求必须将客户财产与资产管理人自有财产或固有业务严格区分,因此对于基金公司来说在经营过程中其资产与客户资产是完全隔离的,不得挪用客户资产用于任何投资或其他用途。而在风险处置方面也更倾向于通过信托公司、基金服务供应商等专业服务机构解决。 对券商来说,一般将其业务划分为证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务和投资银行业务四大板块,每个板块的业务都有特定的服务对象和业务规则,由此形成的业务结构决定了相应的风险管理模式。

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